Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir setzen bei Luckywins Casino strenge Maßnahmen gegen Geldwäscherei ein und verifizieren jede Auszahlung. Hier lesen Sie, welche Dokumente wir brauchen, wie lange die Prüfung dauert und warum wir stellenweise zusätzliche Nachweise fordern.

Unser Bekenntnis zur AML

Luckywins Casino wird von Luckywins Entertainment B.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2020-013). Wir halten uns vollständig an die Antigeldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenz und an die internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF).

Konkret heißt das für unseren Betrieb: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Zahlungen auf verdächtige Muster und melden Auffälligkeiten an die zuständige Behörde. Unser Compliance-Team dokumentiert jeden Schritt, damit die Herkunft aller Gelder auf unserer Plattform nachvollziehbar bleibt.

• Vollidentifikation jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Verdachtsmeldungen an die Lizenzbehörde Curaçao
• Regelmäßige Schulungen unseres Compliance-Personals

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse anhand Ihrer Angaben. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten. Bei höheren Transaktionsvolumina oder ungewöhnlichen Mustern können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

Bis die Verifizierung abgeschlossen ist, bleibt Ihr Konto zum Spielen voll nutzbar. Nur Auszahlungen halten wir zurück, bis Ihre Identität bestätigt ist. Das schützt Ihr Guthaben vor Missbrauch durch Dritte.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Wohnsitzland
• Erste Auszahlung: Ausweiskopie, Adressnachweis, Zahlungsnachweis
• Erneute Prüfung: bei großen Summen, Auffälligkeiten oder Verioso

So läuft die Prüfung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Wir bearbeiten Anträge typischerweise innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Alle Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams sehen Ihre Dokumente, niemals Dritte.

Sie erhalten eine E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage, damit Sie nur fehlende Unterlagen nachreichen müssen.

• Schritt 1: Ausweisdokument fotografieren, Vorder- und Rückseite
• Schritt 2: Adressnachweis hochladen, nicht älter als drei Monate
• Schritt 3: Screenshot oder Foto Ihrer Zahlungsmethode
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team in 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, Auszahlung wird freigegeben

Wenn wir nachfragen bei Herkunft

Bei größeren Einzahlungen oder auffälligem Spielverhalten fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Quelle stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Die Unterlagen werden genauso vertraulich behandelt wie Ihre Identitätsdokumente und ausschließlich für den AML-Abgleich genutzt.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Frequenz und Zahlungsmethoden mit Ihrem bisherigen Verhalten. Weicht etwas deutlich ab, prüft ein Mitarbeiter den Vorgang manuell, bevor wir die Transaktion freigeben.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, sofern technisch möglich. Das verhindert, dass Geld über Umwege durch Drittkonten fließt. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 €, Auszahlungen sind auf 5.000 € pro Tag und 10.000 € pro Woche begrenzt und werden innerhalb von 0 bis 72 Stunden bearbeitet. Gebühren berechnen wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht nach, sperren wir Auszahlungen nach einer Frist von 14 Tagen. Einzahlungsspiel und aktive Boni bleiben davon unberührt, solange keine Verdachtsmomente bestehen. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäscherei frieren wir das Konto vollständig ein und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde.

Fällt die Prüfung negativ aus, weil Dokumente gefälscht sind oder die Identität nicht stimmt, schließen wir das Konto und erstreichen Guthaben nur nach Klärung mit den zuständigen Stellen. Guthaben aus nachweisbar legaler Herzahlung wird selbstverständlich ausgezahlt.

• Auszahlungssperre bei fehlenden Unterlagen nach 14 Tagen
• Kontofixierung bei begründetem AML-Verdacht
• Kontoschließung bei gefälschten Dokumenten
• Meldung an die Behörde von Curaçao bei Verdachtsfällen

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Diese Frist schreiben die Antigeldwäscherei-Bestimmungen unserer Lizenz vor. Danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Alle Dateien liegen verschlüsselt auf Servern mit Zugriffsprotokollierung. Sie können jederzeit eine Bestätigung der gespeicherten Daten anfordern, per E-Mail an [email protected]. Unser Support ist rund um die Uhr für Sie erreichbar.

Häufige Fragen zu Luckywins

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckywins Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload aller Dokumente. Sie erhalten eine E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Kann ich spielen, bevor die Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja, Einzahlungen und Spielbetrieb sind sofort möglich. Nur die erste Auszahlung geben wir nach erfolgreicher Identitätsprüfung frei.

Warum verlangt Luckywins Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei höheren Beträgen sind wir gesetzlich verpflichtet zu belegen, dass eingesetztes Geld aus legaler Quelle stammt. Das betrifft alle lizenzierten Casinos, nicht nur Sie.

Muss die Auszahlung über dieselbe Methode laufen wie die Einzahlung?

Grundsätzlich ja, sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Details klären Sie mit unserem Support unter [email protected].